非法集资风险专项
治理实施方案
为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护全区经济社会稳定，根据省市工作统一部署和市处非办《关于开展非法集资风险专项治理工作的通知》（石处非办〔2016〕19号）文件精神，经研究决定从即日起至12月31日，在全区组织开展非法集资风险专项治理（以下简称专项治理），为做好有关工作，特制定本方案。
一、总体要求
深入贯彻《…关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）和《河北省防范非法集资实施意见》，坚持重点整治与源头治理相结合，清理整顿与依法打击相结合，态度坚决、稳步推进，全面排查、分类化解非法集资风险，妥善处置重大案件，着力完善监管措施，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，维护经济金融秩序和社会稳定。
二、工作目标
通过开展专项治理工作，使非法集资高发蔓延势头得到遏制，一批重大风险案件得到稳妥处置；区域性、行业性非法集资风险得到有效化解，潜在风险苗头得到及时控制；重点行业主管、监管职责进一步明确，行业运行更加规范，风险得到有效防控；宣传、推介非法集资的广告资讯明显减少，公众风险意识进一步增强；涉稳隐患和事件得到有效防范和处置，切实维护社会稳定；非法集资综合治理长效机制逐步建立。
三、工作原则
（一）坚持属地管理。 各乡镇按照“属地管理”原则，负责做好本辖区非法集资风险的集中排查、专项治理和宣传教育等工作，配合有关部门对涉嫌非法集资行为进行调查处理，真正做到早预防、早发现、早解决，确保专项整治工作取得实效。
（二）坚持行业归口。各行业主（监）管部门对行业内非法集资问题一线把关。按照“谁审批，谁负责；谁监管、谁负责；谁指导、谁负责”的要求，做好本行业内非法集资问题的专项治理。
（三）坚持协同推进。专项治理工作要注意与互联网金融风险专项整治工作相衔接，统筹部署，协同推进。在互联网金融风险专项整治工作中发现得涉嫌非法集资线索，要及时启动处置非法集资工作机制，依法稳妥处理。
（四）坚持稳步推进。以防控风险为主，依法打击为辅，通过加强日常监管、防范预警、警示教育、限期清理、整顿规范等方式，大力化解非法集资存量风险，控制增量风险，稳妥处置已暴露的案件；注意风险隔离，讲究整治策略，依法依规，有节有度，防范处置风险的风险，守住不发生系统性区域性风险的底线。
（五）坚持疏堵结合。依法打击非法集资与保护合法投融资、鼓励正规创新活动相结合，对合法合规行为予以保护支持，对非法集资犯罪行为坚决予以打击。同时鼓励、引导和规范民间融资健康发展，拓宽民间融资渠道，挤压非法集资生存空间。
（六）坚持标本兼治。在积极遏制当前非法集资高发蔓延态势的同时，要注意总结工作经验，不断完善制度和措施，强化事中事后监管、广告管理和宣传教育，全力加强非法集资风险防控和处置长效机制建设，从源头上防范和处置非法集资风险。
四、整治重点
（一）重点领域
1、第三方支付、网络借贷平台、股权众筹平台等互联网金融行业企业；2、担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构；3、股权投资、产权经纪、电子商务、典当、租赁、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；4、房地产行业企业；5、农民合作社；6、养老机构、民办院校等组织；7、本地其他高风险行业企业；8、非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。
（二）重点行为
未按规定进行企业登记、备案，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符；未进行资金存管，违规设立和使用账外账户；未经许可开展或超范围开展吸收和发放资金业务；以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。
五、任务分工
第三方支付、股权众筹平台等互联网金融行业企业；担保、小额贷款、投资咨询、财富管理、保险代理、第三方理财等信用中介机构；股权投资、产权经纪、电子商务、租赁、高科技开发、交易场所等资金密集型行业企业；非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构等的专项治理工作，由各乡镇负责，区工商局、区公安局等部门配合。
农民合作社专项治理，由区农财局负责，区工商局、区供销社配合。
房地产行业企业专项治理，由区住建局负责，区公安局配合。
担保行业专项治理，由区工信局负责，区公安局配合。
私募股权专项治理，由区发改局负责，区公安局配合。
典当拍卖专项治理，由区商务局负责，区公安局配合。
网络借贷平台专项治理，由区公安局负责，区工商局配合。
养老机构专项治理，由区民政局负责，区工商局、区公安局等部门配合。
民办院校专项治理，由区教育局负责，区工商局、区公安局配合。
民办医院专项治理，由区卫计局负责，区工商局、区公安局配合。
其他高风险行业企业专项治理，由各行业主（监）管部门牵头负责，有关部门做好配合工作。
各乡镇要根据“属地管理”原则，积极稳妥做好辖区的专项治理工作，有关部门要做好配合工作；区工商局要依法依规，严格准入管理；区公安局要对专项治理工作中发现的涉嫌非法集资活动依法查处；检察院、法院要根据各自职责，做好有关工作。
六、工作措施
（一）摸清风险底数。各乡镇，各有关单位要充分调动各方面力量，针对重点领域、行业、动态，对照台账，采取社会面排查、行业排查、互联网排查、大额和可疑资金交易排查、发动公众监督等多种方式，逐一核查工作对象经营活动是否合规，全面分析监测非法集资风险状况，使涉嫌非法集资案件浮出水面，移交公安机关依法查处。
（二）加强监测预警。要长期坚持行业主（监）管部门一线把关，加强对中小微企业法制教育，引导其守法经营，通过建立健全行规行律，将打击和处置关口前移，千方百计防止风险积聚。应建立非法集资案件（线索）监督举报奖励制度，财政部门给予支持，强化正面激励，做好保密、人身安全保护等工作，吸引社会组织、人民群众积极参与。各商业银行要履行社会责任，监测账户资金往来，发现涉嫌非法集资线索及时向当地公安部门报告；及时进行柜员防范非法集资专项培训，提高其识别非法集资能力，抵制非法集资行为，实施奖惩制度；营业网点导服人员兼职宣传抵制非法集资，向有参与非法集资倾向的汇款人讲解非法集资的特征、危害等，强化社会公众的风险意识及依法合理维权的法治观念。 人行要利用反洗钱系统检索到的信息，及时向公安机关报告涉嫌非法集资线索。
（三）稳妥处置风险。对非法集资风险线索，要加强会商研判，充分考虑行为人的主观恶意、资金投向和用途、造成资金损失及信访维稳等因素，综合运用法律、行政、刑事手段分类处置，平稳化解风险，最大限度维护投资人权益。
（四）依法打击犯罪。对涉嫌非法集资犯罪的，要依照《处置非法集资工作操作流程（试行）》和相关法律法规，妥善处置，做到犯罪分子不漏网，涉案资产不漏缴，集资群众不漏统，处置工作不漏项，社会秩序不失控，防止风险蔓延扩散，实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。
（五）强化宣传维稳。宣传教育是发现涉嫌非法集资线索、减少非法集资案件的有效手段，应在5月份集中宣传月活动经验基础上，通过普法教育、风险提示、广告资讯排查等手段，持续加大宣传教育力度，净化地方金融环境，为专项整治营造良好的舆论氛围；坚持治理与维稳并重，实时掌握、处置涉稳苗头风险，有效化解风险隐患，切实维护社会稳定。
（六）健全长效机制。要以专项治理为契机，结合实际，着力落实监管政策和措施，明确监管责任，严防监管真空。进一步完善监测预警、案件处置、宣传教育等工作机制，建立健全防打结合、打早打小、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。
（七）探索深化改革。按照上级部署，探索建立金融聚集区，为民间资本、实体经济对接搭建平台，大力发展普惠金融，拓宽民间资本合法投资渠道，合理引导和规范民间金融发展。
七、方法步骤
此次专项治理工作从即日开始，到12月31日结束。具体分为四个阶段：
（一）动员部署阶段（从即日起到9月6日）。各乡镇，各有关单位要结合各自实际，研究制定具体实施方案，明确目标、落实责任、细化措施，专题进行部署，积极主动开展专项治理工作，为专项治理扎实有效开展夯实基础。实施方案及联络员信息加盖公章后于9月7日反馈至区处非办（区政府办341房间）。
（二）排查梳理阶段（9月7日至9月15日）。各乡镇，各有关部门要通过条块排查、重点排查、集中排查等方式，实行地毯式、拉网式、交叉式的全方位排查，做到不留盲点、不放死角。对排查和举报的非法集资问题线索，分类梳理，登记造册，建立台账，落实负责领导和责任单位、责任人，明确化解措施和办结时限。
（三）处置化解阶段（9月16日至11月30日）。集资群众信访的诉求大多数是希望尽快返款，因此，加快案件处置是从源头治理非法集资信访问题的关键。对排查出的涉嫌非法集资线索，要视情节轻重，通过采取清理整顿、责令整改、依法取缔、移送司法机关等一系列措施，及时打早打小、消灭隐患、化解风险。对于定性为非法集资的案件，无论是案发地，还是涉案地，要按照案件总体处置方案要求，加快处置步伐。已有总体处置方案的案件，要在规定的时限内处置结案；时间进度超时限的案件，要抓紧“补课”。承担牵头处置任务，需要制订、发布总体处置方案的案件，要在第一时间制订、发布处置方案，有计划、有步骤地推动涉案乡镇及部门协力依法实施。
（四）总结验收阶段（12月1日至12月31日）。各乡镇，各有关单位要对专项治理开展情况进行全面总结、评估，查找工作中的问题和不足，建立健全非法集资信访问题的长效机制，从源头上减少非法集资问题的产生。我区将适时对各主办单位、配合单位履职尽责情况进行核查验收，对于未履行职责、未完成规定任务的单位采取批评、警示等措施，责令其抓紧“补课”，并保证工作质量，确保专项治理不漏空、不落项。
八、保障措施
（一）提高思想认识。当前，非法集资案件居高不下，大案要案频发，涉及人员众多，危害程度巨大，不仅严重影响我区经济金融秩序，而且诱发大量不稳定隐患，直接威胁全区和谐稳定。为此，各乡镇，各有关单位要深刻认识防范非法集资工作的极端重要性，扎实推进防范和打击非法集资工作，促进社会和谐稳定，服务全区发展大局。
（二）强化工作保障。各乡镇，各有关单位要充实防范和处置非法集资工作力量，明确专门机构，配备专职人员，落实岗位职责；合理保障防范和处置非法集资相关经费。
（三）实施全程督导。专项治理期间，市将派出督导组对专项治理工作落实、信访问题集中化解等情况进行明察暗访，并视情择机予以通报。同时，市将非法集资信访问题治理工作列为对各县（市）、区政府防范和打击非法集资综合治理年度考核的重要内容，作为评选金融生态市（县）的重要依据。
